非法购买个人银行账户南宁警方打掉6人洗钱团伙

2020年10月28日 10:22来源：南宁新闻网—南宁晚报作者：韦东吴凯编辑：徐世杰

无业男子办多张信用卡非法出售被查

警方顺藤摸瓜打掉一个洗钱团伙

警方查获的银行卡、手机和笔记本电脑等物品摆满了整张桌面

南宁新闻网—南宁晚报讯（记者韦东通讯员吴凯/文宋延康/图）王某（化名）等人利用网络发布收购、租赁银行卡广告和“下线”互相介绍的方式，引诱他人将自己的银行卡租用、出售，再将这些银行卡转售给网络诈骗团伙，为不法分子提供洗钱的资金通道，从中牟取暴利。近日，西乡塘警方根据群众举报，一举将王某等6人抓获，当场缴获银行卡、手机和手提电脑等一批用于帮助诈骗团伙洗钱的工具，案件涉及金额110多万元。目前，王某等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，其中3人已被批准逮捕，其余被警方刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

贪小便宜　网上出售自用银行卡

8月初，西乡塘公安分局刑侦二大队在工作中发现线索，一名男子刘某办理了多张信用卡，极大可能用于网络诈骗、洗钱及逃税等违法犯罪行为。西乡塘分局立即组织警力展开调查。

警方走访、调查发现，刘某没有固定的工作，平时依靠打零工来维持生计，但他的银行账户却有多笔转账记录，涉及的金额较大，和本人的收入完全不相符。

这个异常现象引起了办案民警的重视，立即通知刘某到公安机关配合调查。民警调查发现，刘某随身携带多张信用卡，而且手机微信上还存在大量买卖信用卡的信息。

面对民警的讯问，刘某供认在网上看到一则银行卡租用、出售的信息，对方宣称可以为此支付费用，手头拮据的他就联系了对方，将自己名下的银行卡供对方使用。刘某承认，他知道有人买银行卡是用来走账的，肯定是干违法的事，但他贪小便宜，心存侥幸，认为不会被发现，更不清楚将会面临什么样的处罚。

循线追踪　警方打掉6人洗钱团伙

10月27日上午，记者在西乡塘分局看到，警方在此案中查获的银行卡、手机和笔记本电脑等物品摆满了一整张台面，让人触目惊心。“现场查获银行卡150张、手机32部和笔记本电脑1台。”南宁市公安局西乡塘公安分局刑侦二大队民警赵岳告诉记者，该起案件涉及金额110多万元。

原来，民警根据刘某的供述，在9月初，将购买他人信用卡的李某抓获。到案后，李某供认自己受他人雇佣，专门从有意向的人手上，外租或购买信用卡和U盾，自己则从中赚取差价。警方判断李某的“上线”很可能是利用他人银行账户和第三方支付账户，帮助网络诈骗、网络赌博等犯罪分子转移赃款的洗钱团伙，二大队民警和唐山派出所联合行动，展开案件侦破工作。

经过细致的调查、取证，民警初步掌握了在辖区范围内，王某（化名）等人存在非法购买个人银行账户，为不法分子提供洗钱资金通道的嫌疑，立即展开抓捕行动，于9月底，在一出租房将王某等6人抓获，同时抓获了另外4名涉案人员。

年轻群体　成为不法分子主要目标

该团伙到案后供认，为了牟利，他们在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，仍给对方提供银行卡转账、支付宝转账等帮助行为，后借用他人银行卡，利用转账结算，在不同银行账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向。目前，王某等人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被警方刑事拘留，案件正在进一步调查中。

“从目前的案件看，受雇开卡的群体呈现年轻化趋势，辍学的社会闲散人员、外出务工人员、在校学生成为不法分子瞄准的主要目标。这些群体社会经验欠缺，法律知识淡薄，受利益驱动容易走上违法犯罪道路。”唐山派出所民警周元务说，不法分子以兼职、收购等为由，引诱这些群体持自己身份证办理银行卡出售、出租给犯罪团伙。这些银行卡一旦被用于洗钱等犯罪活动，持卡人可能会被追究刑责，不能不重视。